Ще кілька років тому звичайна довідка про доходи означала похід до податкової, чергу під кабінетом і кілька днів очікування. У 2025 році ця процедура стиснулася до кількох хвилин, якщо у вас під рукою смартфон із застосунком Дія. Проте навіть у такому зручному форматі трапляються нюанси, через які документ може не сформуватися або містити неповні дані. Далі розберемо весь процес покроково, щоб ви отримали довідку без зайвих рухів і з першої спроби.

Що ховається за назвою довідка про доходи

Довідка про доходи, яку генерує Дія, – це офіційний витяг із Державного реєстру фізичних осіб – платників податків. У ньому зібрані відомості про всі легальні доходи, які ви отримували протягом обраного періоду, а також про суми утриманих податків і зборів. Такий документ часто вимагають банки під час розгляду кредитної заявки, орендодавці для перевірки платоспроможності, державні установи для призначення субсидій або інших соціальних виплат. Іноді довідку просять консульства під час оформлення візи, щоб переконатися у вашій фінансовій спроможності подорожувати.

Раніше єдиним способом отримати такий папірець було звернення до податкової за місцем реєстрації, що займало щонайменше пів дня. З розвитком електронних сервісів ситуація кардинально змінилася. Важливо розуміти, що довідка містить лише ті доходи, які офіційно задекларували податкові агенти – роботодавці, банки, страхові компанії. Якщо ви працюєте на двох роботах, у документі відобразяться обидва джерела. Якщо ви отримуєте дохід як фізична особа – підприємець, то суми потраплять у витяг після подання відповідної звітності. А от стипендії, аліменти чи державна соціальна допомога зазвичай не включаються, оскільки не є об’єктом оподаткування в розумінні Податкового кодексу.

Юридично довідка про доходи не має чітко визначеного терміну придатності, однак більшість установ вимагають документ, сформований не раніше ніж за 30 днів до дати подання. Тому замовляти її про запас на пів року немає сенсу. Краще робити це безпосередньо перед тим, як документ знадобиться.

Готуємо смартфон до походу в Дію

Перш ніж формувати довідку, переконайтеся, що застосунок Дія встановлено на вашому смартфоні та ви пройшли повну ідентифікацію. Якщо додатка немає, завантажте його з офіційного магазину застосунків для вашої операційної системи. Після запуску система запропонує авторизуватися через банківську ідентифікацію або за допомогою електронного підпису. Найпростіший шлях – банківська ідентифікація, оскільки вона не потребує додаткових носіїв і займає кілька хвилин. Ви обираєте свій банк зі списку, підтверджуєте вхід у мобільному застосунку банку, і Дія автоматично підтягує ваші персональні дані.

Під час першої авторизації застосунок може попросити доступ до геолокації або камери. Це потрібно для додаткового захисту облікового запису та сканування документів, тому краще надати такі дозволи. Після успішного входу ви побачите головний екран із цифровими документами. Якщо якісь документи не підтягнулися автоматично, їх можна додати вручну, відсканувавши фізичні оригінали. Для формування довідки про доходи застосунок використовує ваш кваліфікований електронний підпис, який генерується автоматично після верифікації. Окремо нічого купувати чи замовляти не потрібно.

Обов’язково оновіть застосунок до останньої версії перед тим, як замовляти документ. Старі версії можуть не підтримувати нові функції або мати помилки при накладанні підпису. Також перевірте, що на смартфоні достатньо вільної пам’яті для збереження файлу.

Натискаємо кілька кнопок і отримуємо документ

Якщо застосунок підготовлений, сама процедура отримання довідки займає менше п’яти хвилин. Відкрийте Дію і на головному екрані знайдіть розділ Послуги. У ньому перейдіть до блоку Довідки та витяги, де зібрані всі документи, які можна сформувати. Виберіть пункт Довідка про доходи. Після цього система запропонує обрати період: можна вказати рік, півріччя, квартал або довільний діапазон дат. Зверніть увагу, що дані за поточний рік можуть бути неповними, оскільки роботодавці подають звітність із затримкою до 40 днів після закінчення кварталу.

Ось послідовність дій, яка зводить процес до кількох дотиків:

• відкрийте Дію та авторизуйтеся у застосунку;
• перейдіть у розділ Послуги на головному екрані;
• оберіть пункт Довідка про доходи серед доступних документів;
• вкажіть потрібний період у календарі або виберіть готовий шаблон;
• натисніть кнопку Сформувати довідку;
• підтвердіть дію електронним підписом;
• завантажте готовий документ у форматі ПДФ.

Після підтвердження документ формується протягом кількох секунд. У застосунку він з’являється у розділі Мої документи, звідки його можна переслати електронною поштою, зберегти на телефон або роздрукувати. Якщо пункт Довідка про доходи не відображається, спробуйте оновити застосунок або звернутися до служби підтримки через чат у самій Дії.

Маловідомий факт: у довідці про доходи можуть відображатися не лише зарплатні надходження, а й разові доходи, наприклад від продажу рухомого майна, якщо їх було задекларовано. Тому банки часто бачать повнішу картину, ніж очікує сам користувач.

Розбираємо рядки у сформованій довідці

Коли документ уже на екрані, варто уважно переглянути його зміст, а не просто переслати файл за призначенням. У верхній частині зазначені ваші персональні дані: прізвище, ім’я, по батькові та реєстраційний номер облікової картки платника податків. Другий блок містить інформацію про податкових агентів, тобто тих, хто виплачував вам дохід. Це можуть бути роботодавці, банки, страхові компанії або інші організації. Навпроти кожного агента вказано суму нарахованого доходу та суму перерахованого податку на доходи фізичних осіб, а також військового збору.

Також у довідці відображається ознака доходу, наприклад заробітна плата, винагорода за цивільно-правовим договором чи дивіденди. Це дозволяє зрозуміти, які саме надходження враховані. Якщо ви помітили розбіжності з власними підрахунками, не варто одразу підозрювати помилку в системі. Найчастіше причина в тому, що роботодавець подав звітність із запізненням або вказав дохід за інший період. Для перевірки звірте суми з розрахунковими листками або довідкою за формою 2-ПДФО, яку видає бухгалтерія.

Внизу документа розміщено електронну печатку та кваліфікований електронний підпис. Саме вони роблять довідку легітимною, тому не відкривайте файл у жодному редакторі і не змінюйте вміст, інакше підпис стане недійсним. Якщо потрібно надіслати документ, використовуйте оригінальний файл без жодних модифікацій.

Коли замість цифр ви бачите помилку або порожні графи

Іноді після вибору періоду система повідомляє, що дані відсутні. Це трапляється з кількох причин:

• роботодавець ще не подав податковий розрахунок за обраний період;
• ви не були офіційно працевлаштовані протягом вказаного часу;
• дохід виплачувався особою, яка не є податковим агентом в Україні;
• у реєстрі стався технічний збій після оновлення бази даних;
• обрано занадто ранній період, який не охоплений електронною системою.

Якщо причина у зволіканні роботодавця, зачекайте кілька тижнів після закінчення кварталу і спробуйте знову. У разі технічного збою допоможе повторна авторизація або перевстановлення застосунку, але перед цим збережіть резервну копію даних. Якщо ви впевнені, що дохід був, але його немає у довідці, зверніться до свого роботодавця, щоб він перевірив подану звітність, або подайте скаргу до податкової через електронний кабінет.

Окрема категорія проблем пов’язана з електронним підписом. Іноді при накладанні підпису з’являється повідомлення про невідповідність сертифіката. Це означає, що кваліфікований надавач електронних довірчих послуг тимчасово недоступний. У такому разі спробуйте пізніше або скористайтеся альтернативним способом, описаним нижче.

Якщо Дія вам не до вподоби або не працює

Хоча Дія є найшвидшим способом, інколи користувачі віддають перевагу іншим каналам. Наприклад, електронний кабінет платника податків дозволяє сформувати довідку з розширеними налаштуваннями періоду та формату, але потребує наявності файлового ключа або хмарного підпису. Портал Дія у браузері має схожий функціонал, однак прив’язаний до комп’ютера чи ноутбука. У центрі надання адміністративних послуг можна отримати паперову версію з мокрою печаткою, але доведеться витратити час на візит і заповнення заяви. Роботодавець видає довідку за формою 2-ПДФО, яка містить дані лише про доходи, виплачені цим роботодавцем, тоді як Дія охоплює всі джерела.

Порівняння способів отримання довідки про доходи

Спосіб	Час отримання	Вартість	Особистий візит	Покриття даних
Дія	до 5 хвилин	безкоштовно	не потрібен	всі джерела доходу
Електронний кабінет	до 10 хвилин	безкоштовно	не потрібен	всі джерела доходу
Портал Дія	до 10 хвилин	безкоштовно	не потрібен	всі джерела доходу
ЦНАП	1-3 робочі дні	безкоштовно	потрібен	всі джерела доходу
Роботодавець	від кількох годин до кількох днів	безкоштовно	потрібен	лише доходи від цього роботодавця

Як бачимо, Дія виграє за сукупністю критеріїв, особливо коли потрібен документ терміново. Єдиний мінус – залежність від наявності смартфона з підтримкою застосунку та стабільного інтернет-з’єднання. Якщо ж у вас немає технічної можливості скористатися застосунком, звернення до ЦНАПу або роботодавця залишається надійним запасним варіантом.

Отримання довідки про доходи в Дії у 2025 році справді перетворилося на буденну операцію, яка не потребує спеціальних знань чи підготовки. Електронний документ має таку саму юридичну силу, як і паперовий, а переваги у вигляді економії часу та можливості замовити його з будь-якої точки світу роблять цей спосіб найбільш практичним. Водночас не варто забувати, що дані у довідці залежать від дисциплінованості роботодавців та своєчасності податкової звітності, тому завжди перевіряйте суми до подання документа. Якщо ж Дія з якихось причин не працює, завжди є альтернативні канали, описані вище. Головне – не зволікати з отриманням, адже банки та установи часто вимагають свіжу довідку.